Home-theater-designers
Se stai leggendo questo articolo, probabilmente sei in uno dei due gruppi: vendi beni usati su siti come eBay e Craigslist di tanto in tanto per spendere soldi extra OPPURE vendi beni fatti da te ogni giorno come lavoro secondario per aumentare il tuo reddito.
In entrambi i casi, una parte dei soldi guadagnati deve essere dichiarata per l'imposta sul reddito, soprattutto se appartieni a quest'ultimo gruppo, ma anche le vendite una tantum possono contare. La mancata segnalazione delle vendite potrebbe portare a una verifica dell'IRS per frode fiscale.
Ecco un corso accelerato su quando è necessario pagare le tasse per le vendite online e su come procedere. Questo post è stato scritto con leggi fiscali statunitensi mente e potrebbe non essere applicabile altrove.
Quali vendite contano ai fini delle tasse?
La regola generale è che se hai realizzato QUALSIASI profitto su una vendita, allora deve essere riportato come reddito. Il profitto è definito come la differenza tra quanto hai pagato per acquisire qualcosa, qualsiasi perdita di valore dovuta al deprezzamento e quanto l'hai venduta.
Ad esempio, se hai acquistato un tablet o uno smartphone per $ 200 e lo hai venduto una settimana dopo per $ 250, hai realizzato un profitto di $ 50. Tuttavia, se hai acquistato un tablet o uno smartphone per $ 200 qualche anno fa e l'hai venduto solo ora per $ 100, allora non c'è profitto.
L'IRS ha alcune linee guida per le tasse sui beni venduti online. Ecco i punti chiave che dovresti sapere, ma ti consigliamo di leggere l'intera pagina:
- Se vendi cose che possiedi da un po', come una collezione di fumetti , allora probabilmente non c'è alcun profitto e stai bene. È come tenere una vendita di garage, tranne che online.
- Se vendi qualcosa che hai prodotto, come artigianato e opere d'arte fatte a mano , allora è un reddito dichiarabile.
- Se stai acquistando e rivendendo online, come i gadget su Craigslist , allora è un reddito dichiarabile.
Ciò che conta davvero è se le tue vendite online sono definite come a attività commerciale o un passatempo secondo le definizioni stabilite dall'IRS. Le acque possono essere un po' torbide qui. Pertanto, l'IRS ha posto diverse domande che possono aiutare a chiarire la tua posizione:
- Il tempo e lo sforzo messi nell'attività indicano l'intenzione di realizzare un profitto?
- Il contribuente dipende dal reddito dell'attività?
- Se ci sono perdite, sono dovute a circostanze al di fuori del controllo del contribuente o si sono verificate nella fase di avvio dell'impresa?
- Il contribuente ha cambiato modalità di funzionamento per migliorare la redditività?
- Il contribuente oi suoi consulenti hanno le conoscenze necessarie per svolgere l'attività come un'impresa di successo?
- Il contribuente ha realizzato un profitto in attività simili in passato?
- L'attività produce un profitto in alcuni anni?
- Il contribuente può aspettarsi di realizzare un profitto in futuro dall'apprezzamento dei beni utilizzati nell'attività?
Se riesci a rispondere 'sì' a una di queste domande, molto probabilmente stai conducendo un'attività agli occhi dell'IRS. Più domande puoi rispondere 'sì', più è probabile che tu stia gestendo un'impresa, almeno in termini di tasse.
La distinzione tra affari e hobby è importante perché alcune azioni fiscali, come la detrazione delle spese aziendali, sono disponibili solo per l'uno e non per l'altro.
Potrebbe anche essere necessario pagare l'imposta sulle vendite sugli articoli che vendi online. Sfortunatamente, l'imposta sulle vendite è molto più complicata dell'imposta sul reddito e sarebbe impossibile coprirla tutta in un unico post. Fare riferimento a questa guida all'imposta sulle vendite su Internet in tutti gli stati degli Stati Uniti .
E per essere chiari, anche se il titolo di questo articolo menziona solo eBay e Craigslist, queste linee guida fiscali si applicano INdipendentemente da dove effettivamente effettui le tue vendite --- se stai vendendo cose su Amazon o addirittura vendere ad amici su Facebook .
Quanto devi di tasse?
La prima cosa che devi fare è tenere buoni registri . Dovresti sempre avere accesso a un qualche tipo di rapporto sulle transazioni (o, per lo meno, a una cronologia delle transazioni) ed essere in grado di riassumere quanto hai realizzato nelle vendite in un dato periodo di tempo.
Avrai bisogno di queste informazioni per determinare quanto devi veramente in tasse --- e nel caso in cui dovessi mai essere verificato dall'IRS, questi record ti faranno risparmiare un sacco di tempo, energia e mal di testa. Sebbene i moduli 1099 siano fantastici, dovresti comunque tenere registri indipendenti.
E sì, devi ancora le tasse anche se non ricevi mai moduli 1099 da eBay, Craigslist, PayPal o da qualsiasi altra parte. È tua responsabilità monitorare le tue vendite e pagare le tasse dovute su tali vendite.
Nota: Se stai gestendo molte vendite e ti senti sopraffatto, prendi in considerazione l'utilizzo di un software di contabilità per le piccole imprese .
Comprendere l'imposta sul reddito rispetto all'imposta sul lavoro autonomo
Se vendi su siti come eBay e Craigslist, qualsiasi reddito generato da tali vendite sarà soggetto a due tasse: tassa sul reddito e imposta sul lavoro autonomo .
L'imposta sul reddito è un po' complicata perché le parentesi dipendono dal tuo stato di deposito e possono cambiare di anno in anno. Fortunatamente, puoi semplicemente usare Calcolatore delle imposte sul reddito di MoneyChimp per vedere cosa devi dato un certo importo di reddito imponibile.
come spostare i file tra le unità di Google
L'imposta sul lavoro autonomo è più semplice ma comprende due parti: Social Security e Medicare. Nel 2019, per i lavoratori autonomi, l'aliquota della previdenza sociale è del 12,4% sui primi $ 127.200 di reddito dei lavoratori autonomi e l'aliquota dell'imposta Medicare è del 2,9% su tutti i redditi.
Devi pagare sia l'imposta sul reddito che l'imposta sul lavoro autonomo sul reddito guadagnato con mezzi autonomi, comprese le vendite effettuate online.
Ad esempio, se vendessi beni per un valore di $ 10.000 su eBay nel 2019 e presentassi le tasse come Married Joint, allora dovrei $ 1.240 a Social Security e $ 290 a Medicare (in realtà meno se includi detrazioni ed esenzioni, ma non lo saprai fino a quando la tua dichiarazione dei redditi).
Nota: Assicurati di controllare il Pagina del centro fiscale per il lavoro autonomo dell'IRS .
Un po' travolgente, vero? Ecco perché consigliamo vivamente di utilizzare un software fiscale quando arriva il momento di presentare la dichiarazione dei redditi. Probabilmente dovrai pagare un po' di più per una versione in grado di gestire il reddito da lavoro autonomo, ma il risparmio di tempo ed energia ne vale la pena.
Se preferisci utilizzare Microsoft Excel per calcolare quanto devi, dai un'occhiata a queste formule Excel essenziali per il calcolo delle tasse.
Non dimenticare i pagamenti delle tasse trimestrali!
C'è un'altra cosa di cui preoccuparsi quando si ha a che fare con il reddito da lavoro autonomo: bisogna fare pagamenti trimestrali stimati all'IRS.
Normalmente, come dipendente che lavora per un datore di lavoro, una parte di ogni busta paga viene prelevata come 'ritenuta d'imposta'. Questi sono i pagamenti effettuati all'IRS per tuo conto nel corso dell'anno e queste ritenute contano per l'imposta totale che avresti dovuto alla fine dell'anno.
Il reddito da lavoro autonomo è soggetto agli stessi pagamenti 'nel corso dell'anno', tranne che questi pagamenti devono essere effettuati solo una volta ogni trimestre e devono solo stimare l'imposta dovuta sul reddito da lavoro autonomo guadagnato durante tale periodo trimestre.
Le scadenze di pagamento previste trimestralmente sono:
- Q1, 15 aprile (per reddito guadagnato da gennaio a marzo)
- Q2, 15 giugno (per reddito guadagnato da aprile a maggio)
- Q3, 15 settembre (per reddito guadagnato da giugno ad agosto)
- Q4, 15 gennaio (per reddito guadagnato da settembre a dicembre)
Se il giorno cade in un fine settimana o in un giorno festivo, la data di scadenza viene posticipata al giorno lavorativo successivo.
Come pagare l'imposta stimata trimestrale
Il modo più semplice per pagare questi pagamenti stimati trimestrali è utilizzare il portale di pagamento online del sito Web dell'IRS, che è solo uno dei tanti utili strumenti online forniti dall'IRS:
- Visitare irs.gov su un computer protetto.
- Clic Effettua un pagamento .
- Clic Pagamento diretto .
- Clic Effettua un pagamento .
- In 'Motivo del pagamento', seleziona Imposta stimata .
- In 'Applica pagamento a', seleziona 1040ES .
- Seleziona l'anno fiscale e clicca Continua .
- Inserisci i tuoi dati fiscali e clicca Continua .
Questo è tutto! Qualunque pagamento effettui in questo modo conterà come una sorta di 'ritenuta alla fonte' per l'imposta totale che devi alla fine dell'anno.
Non saltare il pagamento dell'imposta stimata trimestralmente , perché dovrai pagare una penale su tutto ciò che devi ancora all'IRS quando arriverà il giorno delle tasse.
In caso di dubbio, cerca un professionista fiscale
Tutto ciò è certamente confuso, soprattutto se non hai mai avuto a che fare con le tasse dei lavoratori autonomi di alcun tipo. Tuttavia, il punto è questo: DEVI le tasse su tutte le vendite effettuate tramite siti come eBay e Craigslist con l'intenzione di ottenere un profitto.
Se questo è troppo per te da avvolgere la testa, non preoccuparti. Non sei l'unico a pensarla così, motivo per cui così tante persone rimandano la loro preparazione fiscale a un commercialista certificato (CPA).
Nel frattempo, dai un'occhiata a questi suggerimenti su come migliorare le vendite su eBay e questi altri suggerimenti per guadagnare di più su eBay.
chi non mi segue su instagram onlineCondividere Condividere Tweet E-mail 6 alternative udibili: le migliori app per audiolibri gratuite o economiche
Se non ti va di pagare per gli audiolibri, ecco alcune fantastiche app che ti consentono di ascoltarli gratuitamente e legalmente.
Leggi Avanti Argomenti correlati- Internet
- Fare soldi online
- Craigslist
- Software fiscale
- eBay
- Vendere online
- Lavoro autonomo
Joel Lee è l'editore capo di MakeUseOf dal 2018. Ha un B.S. in Informatica e oltre nove anni di esperienza professionale di scrittura e modifica.
Altro da Joel LeeIscriviti alla nostra Newsletter
Iscriviti alla nostra newsletter per consigli tecnici, recensioni, ebook gratuiti e offerte esclusive!
Clicca qui per iscriverti